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    李奥滢 薛静波:对东北地区小微企业知识产权质押融资现状的分析

    时间:2019-07-30 11:20:17    来源:《法治吉林建设研究》    编辑:编辑部    浏览次数:

    德国杯奥格斯堡vs莱红牛 www.iirj.net 继知识产权在公司法中被允许作为出资财产之后,国务院在《国务院关于鼓励支持和引导个体私营等非公有制经济发展的若干意见》中提出,“对符合有关规定的企业,经批准可开展工业产权和非专利技术等无形资产的质押贷款试点。”该意见为知识产权设定质押打开了方便之门。甘肃、广西、吉林、黑龙江、江西、浙江、江苏、贵州、河南等地纷纷开启了知识产权设定质押的试点,并取得了一系列显著成就。知识产权质押融资成为推动小微企业发展、促进小微企业融资的又一重要方式,知识产权的实用性、流动性和重要性也在这次改革浪潮中被再次提升。

    虽然我国对知识产权设定质押的倡导已经长达10年之久,但从我国当下的社会实践来看,尤其是在东北地区,以知识产权方式设定质押在开展得红红火火的同时,仍然面临种种困难。

    一、东北地区知识产权质押融资存在的问题

    通过对东北地区关于知识产权质押融资文件的分析和对相关市场数据的考察与分析,可以得出,东北地区在知识产权质押融资方面,存在以下三个问题:

    (一)知识产权质押评估体系方面。知识产权质押评估体系不够完善,导致质押作价难达公允,一旦涉及到强制执行质押权,其变现价值往往与设定质押时相差较大,银行贷款风险较高。知识产权作为一种权利、一种无形财产,具有高度的不确定性与复杂性。而权利之所以能够设定质押,在于质押权人能够通过行使质押权获得质押权利所指向的具体经济利益,因此该权利应具有一定的稳定性与确定性。将知识产权纳入质押权的客体范畴,则需要对知识产权的具体价值予以确定化,一如将其作为股东财产向公司出资一样。此时,评估的重要性就凸显出来。只有建立一个完善的、体系化的评估体系,才能在最大程度上降低知识产权价值的不确定性,降低质押变现的风险。

    在东北地区,目前主要依靠社会评估机构对知识产权价值进行评估,但评估机构数量有限。物以稀为贵,因为数量少,供不应求,所以建立知识产权价值评估机构的入门门槛较低。且由于我国目前并未建立起一套成型的评估机制,因此各评估机构各行其是,良莠不齐。而知识产权价值评估是一项专业性极强的业务,不具备评估能力的机构作出的评估结论,必然会导致风险的提高。上述这些问题,直接致使银行对评估机构的信任程度不够,轻易不敢尝试为有需求的公司发放质押贷款。即使发放,也与知识产权的真正价值相差较大,导致一定程度的价值浪费。恶性循环,使得知识产权质押融资举步维艰。

    (二)知识产权质押融资门槛方面。目前,东北地区知识产权质押融资的门槛仍然较高,进入知识产权质押融资市场的知识产权种类十分有限。能够设定质押的权利,首先就应该是无争议的权利。而知识产权具有一定的隐蔽性,尤其是著作权。因此,在吉林省、辽宁省和黑龙江省《知识产权运用和?;す婊分?,都或多或少提及“探索工业产权质押融资”,限缩了知识产权质押融资的种类。然而,即使是工业产权,能够成功设定质押融资的数量也极为有限。根据《“十三五”吉林省知识产权?;ず驮擞霉婊?,吉林省在2015年知识产权质押融资金额为1.2亿元,2016年质押融资金额为1.36亿元,而在2015、2016年吉林省PTC专利申请量分别为52件和76件,有效注册商标数量分别为8.6万件和10.4万件。平均每个专利、商标能够获得质押融资的金额不到1万元。而作为东北地区经济发展较快的辽宁省,2016年PCT国际专利申请量达到208件,也才有43项知识产权进行了质押融资,这其中还不全是专利权质押。

    导致知识产权质押融资困难的一个主要原因在于知识产权的权属问题。知识产权权属纠纷是知识产权纠纷的主要组成部分,也是直接决定知识产权存在还是消灭、有效还是无效的主要因素。根据《中华人民共和国专利法》的相关规定,当事人即使已经获得工业产权,其他单位或个人对该工业产权的权属存在争议的,仍然可以向主管行政部门申请宣告工业产权无效,或者提起或侵权或确认无效的民事或行政诉讼。无论是哪种方式,其长时间的讼累都会严重影响到工业产权的稳定和流通。即使该工业产权在申请质押融资的当时或之前都没有权属争端,但这种异议机制如同“定时炸弹”,一旦引爆,将直接导致放贷方——银行面临难以实现质押权的风险。因此在目前的知识产权质押实践中,只有那些资信良好、具有一定规模的企业才能获得融资贷款,那些新成立的小微企业往往难以获得,然而,正是这些小微企业,才更需要用知识产权进行贷款融资。两相矛盾,导致知识产权质押融资制度始终落不到实处。

    (三)放贷方主体较为单一,供不应求。目前东北地区负责知识产权质押融资的主体主要是银行,放贷方主体较为单一,供不应求。虽然在相关文件中提到了鼓励保险公司、信托公司、创业投资公司、投资基金、小额贷款公司等非银行业的金融机构和其他民间资本积极介入知识产权质押融资,但实际上这些机构涉及知识产权担保的数量非常有限。原因很简单,一方面知识产权融资风险大,在我国也没有成熟经验可以借鉴;另一方面,我国对保险业、信托业以及其他民间资本的管控力度一向较大,政策上处于摇摆不定的状态,导致这些机构更愿意安心于本有业务,不愿意去冒险尝试新业务。

    然而,即使是商业银行,开展知识产权担保业务的数量也不多,知识产权质押融资产品则更少。以吉林省为例,2016年全省知识产权质押融资金额仅为1.36亿元,预计到2020年,该数字也仅能增加到2亿元,且主要是由像建设银行、工商银行、中国银行这样的大型商业银行从事该业务。充分说明东北地区知识产权质押动力不足,开放程度远不及东南沿海地区。

    二、应对东北地区知识产权质押融资困境的解决方案

    发展东北地区的知识产权质押融资,应当从以下三个方面入手。

    (一)在评估体系和评估规则方面,可以考虑在东北地区区域内形成一套统一的规则体系。东北地区各省份之间有相似的经济结构模式和紧密的地域连接,在经济发展方面具有某种一致性与共通性,因此在发展知识产权质押融资制度方面可以相互借鉴、相互联系,构成一个区域内的稳定规则。这样既有利于各省内部知识产权质押融资的推进,也有利于各省之间发展跨省知识产权质押业务。然而,也应该看到,东北地区各省之间经济发展的速度与状态并不一致,辽宁省、黑龙江省发展较快,吉林省发展较慢。且各省之间经济发展方向也不完全相同,如黑龙江省地靠中俄边境,拥有肥沃广阔的土地,因此主要以对外贸易和农业为主,而辽宁省离京津冀地区更近,耕地相对较少,因此工业占比更大。因此,在构建区域质押融资评估体系时,应当考虑到各省的实际特点,针对各省的发展方向与政策倾斜做出适当的调整,增加规则的灵活度,为各省内部制定更细的规则留出空间。

    第二,在知识产权质押融资门槛方面,应完善政府融资风险补偿制度,为参与知识产权质押融资的放贷方减轻压力,降低风险。目前,在东北各省,已经有设立政府风险补偿基金的实践,并取得了一定的成效,应当继续坚持与完善。因为知识产权权属争端属于一种不可对抗的、不可预知的风险因素,尤其是对小微企业而言。信息掌控的不对等,资金的缺乏,以及主管行政部门的疏忽与失误,均在一定程度上决定了知识产权在设立质押融资的时候即存在风险。但国家既然决定了要开展小微企业知识产权质押融资,就应当为这种风险做出补偿,否则难以达到盘活小微企业的资本、扶持小微企业的发展的目的。因此,政府风险补偿制度势在必行。

    强化知识产权的?;ひ馐?,完善知识产权?;ず腿隙ㄖ贫纫彩墙档椭恫ㄖ恃喝谧史缦盏闹匾谌?。不少知识产权权属争端产生的原因都是基于当事人知识产权?;ひ馐恫?,对知识产权重视程度不够,而政府也未足够重视这方面的内容,导致每年获准注册的知识产权数量不少,但能够获得质押融资的合格的知识产权数量不多??上驳氖?,近几年,在“建设创新型国家”的理念引导下,我国政府在知识产权?;し矫嬉丫汲鎏ㄐ鹿嬗枰灾厥?,相信在不久的将来,完善知识产权?;ぶ贫鹊哪勘暌欢ɑ崾迪?。

    第三,推进放贷主体多样化,解决放贷方主体单一的问题。虽然我国目前的经济发展状况和资本市场的状况决定了在今后的很长一段时间内银行仍为知识产权质押融资的主体。但政府也不应将所有重担都压在银行的身上,毕竟在我国,银行还有着调控市场的作用。如果让银行承担太大压力,将会影响银行正常业务的运行,增大银行的经济风险。

    在推进放贷主体多样化问题上,一方面,应当制定激励政策,鼓励保险、信托、民间资本进入知识产权质押融资的领域;另一方面,应当制定更完善的管理规则,对各种类型的融资机构区分对待,根据各自的特点制定对应的规则,而不是如目前的将所有的融资机构都放在一个政策文件中统一管理的管理模式。因为虽然开展的金融活动是一样的,但不同的融资机构的运行机制并不相同,如保险公司和信托公司,保险公司和小额贷款公司,它们的运营模式、风险分担模式都不相同,存在的问题、面临的风险也并不相同,如果将其用一个规定进行管理和约束,势必会导致政策空白和矫枉过正的现象产生。因此,根据不同种类的融资机构制定对应的规制文件,有利于各机构参与到知识产权融资质押活动中。

    2017年吉林省在长春市建立了吉林省科技金融服务中心,开启了以政府为主导的科技型企业多样化融资探索进程,并且取得了一定的成果,虽然其业务对象仍主要是中小型企业,但也可以对小微企业知识产权质押之路的探索提供借鉴。

    结语

    党的十九大报告指出,创新是引领发展的第一动力,是建设现代化经济体系的战略支撑。我国应当加强对中小企业创新的支持,促进科技成果转化为现实生产力。实施知识产权质押融资,是我国在扶持小微企业发展、促进知识产权转化为现实资本道路上迈出的重要一步,也是我国大力发展知识经济、实现中国特色社会主义经济发展道路的重要举措。东北地区作为老工业基地,在传统工业方面已经呈现出衰退的态势,“僵尸企业”数量多,市场空间小,小微企业发展缺乏活力,已成为影响东北地区经济发展的一大阻碍。知识产权质押融资是盘活东北地区经济资源、推动东北地区产业升级、促进东北地区经济跨越式发展的一个契机,应当紧紧抓住并有效利用。在各种试点如火如荼地开展知识产权质押融资探索的情况下,东北地区应当根据目前的发展状态,在借鉴其他地区先进经验和国外成熟经验的前提下,努力探索出一条属于自己的知识产权质押融资的发展模式,以创造尊重知识、尊重人才、尊重创造的良好氛围,实现扶持小微企业,活跃地区市场,进而推动东北振兴的长远目标。(本文获第十三届东北法治论坛优秀奖)

    (李奥滢:吉林大学法学院知识产权法学研究生。薛静波:吉林省松原市中级人民法院副庭长)

     本文刊登于《法治吉林建设研究》2019年第3期法治实践栏目。

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